Wat is Financial Life Planning?
Waar het accent bij financiële planning meer op het financiële, materiële ligt en dat gerapporteerd wordt in een financieel plan, gaat het bij life planning in de basis meer om de niet financiële en immateriële aspecten in het leven. Het lijkt geen twijfel dat een combinatie van deze twee invalshoeken het meest recht doet aan u als consument. Als het financieel technisch in orde is en dat is in balans met de kwaliteit van leven, dan zou je kunnen spreken "financieel welzijn".
- Het verkennen wat geld voor u betekent;
- Het definiëren van tastbare maar ook ongrijpbare verwachtingen die u heeft ten aanzien van uw vermogen;
- Het anticiperen op "life-events" en het maken van financiële voorzorgsmaatregelen voor die veranderingen;
- Het faciliteren van het proces voor het vinden van financiële doelen die ten dienste staan van uw levensdoelen;
- Het in gang zetten van een dialoog over de niet financiële aspecten van de voorbereiding op pensionering en het leven als gepensioneerde;
De 3 kernrollen van de Financial Life Planner:
- Partner; samen op reis om uw dromen, wensen en doelstellingen zichtbaar te maken;
- Gids; met onze expertise en grondige kennis u in staat te stellen beslissingen te nemen en de benodigde acties te ondernemen;
- Opleider; u als klant in begrijpelijke taal uitleg geven over financiële zaken en u als klant ondersteunen bij de controle en verdere groei.
Financiële life planning is luisteren, analyseren en mogelijkheden creëren. Onze brede ervaring en deskundigheid als financiële life planner in combinatie met de deskundigheid als familymediator maakt ons breed inzetbaar als uw onafhankelijke adviseur of mediator. De adviseurs van MasterAdvice hebben die brede ervaring als Financial Life Planner (FLP) en begeleiden u hierin.
Onze werkwijze is gebaseerd op volstrekt onafhankelijke financiële planning, financial life planning, begeleiding en advisering. Een professioneel financieel (life) planner maakt een financieel plan als leidraad voor de huidige en toekomstige financiële beslissingen. Het overzicht en inzicht in uw financiële situatie maakt ons daarmee tot een goede gesprekspartner voor u, maar ook voor uw adviseurs. Co-adviseurschap of co-mediation biedt u immers de kennis en ervaring van meerdere deskundigen. Een financieel plan is geen moment opname maar behoeft onderhoud. Bijvoorbeeld nieuwe inzichten, (financiële) veranderingen, privéomstandigheden en marktontwikkelingen hebben invloed op het financieel plan. MasterAdvice maakt met u afspraken op welke wijze en wanneer een uitgebracht plan periodiek wordt bekeken of het financiële plan nog voldoet.
Om onze werkwijze te leren kennen biedt MasterAdvice u een QuickScan aan waarbij wij aan de hand van eerste inventarisatie en analyse kunnen aangeven wat onze adviseurs voor u kunnen betekenen.
Een financieel planner van MasterAdvice werkt op declaratiebasis en is dan ook lid van de Vereniging Onafhankelijke Financiële Planners (VOFP). Onze financieel planners - NMI mediators onderschrijven de gedragscodes van de FFP, VMFP, VOFP en NMI en beschikken over een ruime praktijkervaring. Wij staan open voor een vrijblijvend kennismakingsgesprek.
Ook voor Financial Life Planning u terecht bij MasterAdvice. Liever een kennismaking bij u thuis? Ook dat kan!