Wat is financiële planning
Van Financiële planning horen we steeds meer en het wordt steeds meer een begrip. Een definitie van Financiële planning is niet te geven, maar het betreft in hoofdlijnen inventariseren en analyseren van uw huidige en het plannen van uw toekomstige financiële situatie. In de inventarisatie worden tevens uw wensen en doelstellingen voor de korte en lange termijn geformuleerd. In de planning wordt samen met u gekeken wat er voor nodig is om deze (financiële) doelen te bereiken.
Binnen een Financiële planning wordt gekeken naar een aantal deelgebieden, zoals inkomensplanning, vermogenplanning en estate- of nalatenschapplanning. Bij een inkomensplanning wordt gekeken naar bijvoorbeeld uw pensioen, eerder stoppen met werken, overlijden van u of uw parten, werkloosheid en arbeidsongeschiktheid.
Bij een vermogensplanning wordt gekeken wat voor u de mogelijkheden zijn om vermogen te genereren of uit te bouwen, door bijvoorbeeld te sparen of te beleggen. Verder naar hoe en wanneer dit vermogen dient te worden ingezet. Inzichtelijk maken wanneer u inkomens pieken en dalen kunt verwachten en hoe u daar uw vermogen voor zou kunnen inzetten. Dit in relatie met uw uitgave patroon, wat is uw besteedbaar inkomen en wat zou nog willen ondernemen? Een slimme vermogensplanning stelt u mede in staat om uw doelen te bereiken en om uw wensen te verwezenlijken. Eens komen we te overlijden.
Bij een nalatenschapplanning of estateplanning wordt gekeken naar de juridische en fiscale mogelijkheden om vermogen over te dragen aan een volgende generatie. Aan de hand van de situatie van u en uw partner wordt gekeken welke mogelijkheden er daarin voor u zijn. Bij een slimme nalatenschapplanning kunnen aanzienlijke fiscale voordelen worden gerealiseerd. Is een financiële planning voor u interessant? Financiële Planning is voor iedereen interessant. Nu de overheid steeds verder terugtreedt komt de verantwoordelijk steeds meer bij uzelf te liggen als individu. Een Financiële Planning geeft inzicht in de huidige situatie en de mogelijkheden nu en op termijn. Hierdoor ontstaat duidelijkheid, financiële rust en zekerheid. Een Financiële Planning legt u gehele financiële situatie bloot, zoals verwaarloosde financiële zaken en overlappingen van risico's afdekkingen. Door Financiële Planning worden uw financiën weer ingericht op uw huidige wensen en doelstellingen.\ Het kan ook zijn dat u helemaal geen zin heeft om zich hiermee bezig te houden. De Financiële planner van MasterAdvice helpt u hiermee. Het is mogelijk om afspraken te maken over periodieke bijeenkomsten om samen met de financiële planner te bekijken of de Financiële Planning nog voldoet en wat er mogelijk dient worden bijgestuurd. Ook kan het zijn dat u andere wensen of doelstellingen heeft, waardoor de Financiële Planning aangepast dient te worden. Een Financiële Planning is een doorlopend proces. Of een Financiële Planning voor interessant zou kunnen zijn kunt u beoordelen aan de hand van een aantal vragen gebaseerd op ivents in het leven:
- Wat gebeurt er als ik kom te overlijden? Wie erft er van mij en blijft mijn partner verzorgd achter? Van welk inkomen dienen mijn partner en kinderen rond te komen? Zijn er voldoende mogelijkheden om de kinderen op te voeden?
- Wat gebeurt er als mij partner komt te overlijden? Wie erft er van mij en blijft mijn partner verzorgd achter? Van welk inkomen dien ik en mijn kinderen rond te komen? Kan ik volledig blijven werken? Zijn er voldoende mogelijkheden om de kinderen op te voeden?
- Wat gebeurt er als er een kind komt te overlijden?
- Zijn er voldoende mogelijkheden om de kinderen te laten studeren?
- Wanneer kan ik met pensioen? Wat zijn de consequenties als ik van werkgever verander? Kan ik eerder stoppen met werken? Wat voor inkomen heb ik dan te besteden? Wanneer gaat mijn partner met pensioen? Blijft hij/zij wel doorwerken? Welke lasten zijn er dan nog? Als u veranderd bent van werkgever, heeft dat invloed?
- Benut ik wel alle fiscale mogelijkheden? Wat zijn de mogelijkheden met de overwaarde van mijn woning? Wanneer kan ik deze inzetten? Zijn hieraan fiscale consequenties verbonden?
Ook voor een financiële planning kunt u terecht bij MasterAdvice. Liever een kennismaking bij u thuis? Ook dat kan! Bel voor een afspraak met 040-2046095 of vul ons contactformulier in. Indien u een vraag heeft kun u deze stellen via info.masteradvice@gmail.nl.